A Palearktikuinban sokfelé előforduló faj Európában csak szórványosan került elő. Közép-Európában csak a Kárpát-medencében él. Magyarországon lápős mocsárvidékeken, kiterjedt nádasokban észlelték. Ezeken a helyeken időnként gyakori lehet. VI végétől VIII elejéig rajzik, a hímeket a mesterséges fény vonzza, anőstény ritkán kel szárnyra. Fényes, fehér petéjén barna rajzolat van. Idősebb hernyója szürke, hátán 4 sárga szőrkefe van, szőrecsetjei feketék. Mintázata fekete-fehér-vörös. A hernyó telel át. Sárga szövedékben bábozódik. Vörösbarna bábján sárga szőrcsomók vannak (= racxi DE LAEVER, 1980).
A nádi szövő – mint neve is jelzi – nádasokban, nedves réteken, lápokban él. Közép-Európában csak a Kárpát-medencéből jelezték. Hazánkban országszerte előfordul, és bár élőhelyén gyakori is lehet, meglehetősen lokális, nem minden nádas felel meg igényeinek. Lárvája elsősorban nádon (Phragmites communis), telelő-sáson (Cladium mariscus), továbbá sás (Carex) és szittyó (Juncus) fajokon, illetőleg pázsitfű-féléken (Poaceae) fejlődik. Június végétől augusztus végéig rajzik.